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南方财经全媒体记者 杨希 北京报道
近年来，随着我国居民财富不断增长，大资管规模扩容和净值化转型推进，财富管理生态向开放包容、良性竞争的纵深方向发展。9月23日下午，2022年光大银行财富生态伙伴大会于线上召开。光大银行副行长齐晔、国家信息中心总经济师祝宝良等出席论坛，共话财富管理行业趋势。
今年是中国光大银行成立30周年，光大零售金融也走过了20年发展历程。在致辞中，齐晔着重介绍了光大银行零售财富管理服务的三张“特色名片”：一是普惠便民“双定位”，二是财富开放“双平台”，三是综合服务“双曲线”。
齐晔表示，光大银行依托手机银行和云缴费“双平台”，搭建起了“双平台”开放生态，开启了与150余家合作伙伴的协同之路。同时，光大银行初步构建“双曲线”综合经营新模式，强化资产配置和投研投顾，家族办公室、全权委托提供个性化、差异化财富规划管理。依托数字化底座发力场景金融，共同打造光大特色线上线下融合的综合服务体系。
数据显示，2022年上半年，光大银行AUM达到2.3万亿元，零售客户总量达到1.47亿，私人银行业务驶入快车道，客户数5.3万户，年均复合增长24.6%；以资管、代理、托管等为核心的大财富管理收入同比增速6.8%，同业排名靠前；理财子公司累计为客户创造了900亿财产性收入。
齐晔进一步表示，中国光大银行作为财富管理行业的先行者，愿与合作伙伴同行，共建共享大财富管理生态圈。一是共同做好金融产品供给转型优化。丰富普惠型、保障型、稳健型产品线，建立多元均衡的产品供给体系；二是共同构建服务共同体。坚持客户思维，优势互补、共谋发展，强化投研投顾，增强配置能力；三是共同担当作为服务国家战略。发挥专业引领，助力资本市场价值发现，服务好实体经济；培育陪伴文化，与广大客户一道穿越市场波动周期。
在圆桌会议环节，光大银行私人银行部总经理潘未名与华夏基金总经理李一梅、国民养老保险股份有限公司总经理黄涛、度小满金融首席财务官朱白帆等围绕资产配置、合作共赢、数字化转型等财富管理业内话题进行了探讨。
李一梅认为，个人财富管理方案应根据其人生规划或者个人财富管理的需求来进行制定。如何进行长期和短期的资产配置，其实是投资者的目的与需求相结合的一个过程。任何时间和任何市场状态都存在投资机会，尤其是对于追求长期资本市场回报的投资者来说。
黄涛认为，如果银行及保险所创造的价值跟社会价值保持一致，那么公司也能得到很好的发展。黄涛称，国民养老保险公司成立之初就坚持长期主义，在业务发展上，坚持安全第一，产品的设计均在收益的平衡、风险的控制方面采取多种手段。
在被问及互联网和银行的关系时，朱白帆表示，双方在不同方面具有不同优势。互联网在销售渠道端以及服务端有一定优势，但在投顾层面以及财富的全周期陪伴方面，传统银行包括基金公司依然是财富管理领域里面绝对的领导者，传统金融机构依然是整个行业的带动者。互联网公司能够向传统金融机构提供更好的金融科技服务，帮助其提升营销能力、运营能力、获客能力。因此，互联网公司和传统的金融机构之间是一定是“和大于竞”，双方之间的配合紧密度会越来越强。