21世纪经济报道记者 辛继召 深圳报道
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在“跨境理财通”业务试点开通一周年之际，汇丰今日发布的调查显示，超过八成参与投资的受访者有意在未来12个月内增加“跨境理财通”投资，并对投资前景抱有信心。
调查显示，在已参与“跨境理财通”的受访者中，85%的“南向通”和75%的“北向通”投资者表示有意逐步增加“跨境理财通”投资，其中计划增幅在5-10%之间的投资者占比最高，南北向比例分别为44%和34%。虽然在增加投资方面较为谨慎，大湾区投资者普遍对“跨境理财通”的投资回报感到乐观，近乎全部投资者（98%）都相信有机会实现预期收益。
同时，渣打发布消息称，从展业情况来看，渣打相关业务在大湾区投资者之中反响积极，客户就“南向通”和“北向通”的问询均十分踊跃，参与人数、划汇金额均在稳步增长。其中，在南向通方面，渣打银行深圳分行办理的“南向通”开户数位于深圳各家外资银行之首，占深圳外资行“南向通”开户总数超三成。
多数受访者倾向通过“跨境理财通”做中长期投资汇丰的调查旨在定期了解大湾区居民参与“跨境理财通”的需求及投资偏好，主要针对拥有100万元以上（以当地货币计）流动资产的群体，共有来自大湾区11个城市的2000名居民参与了调查。
汇丰中国副行长兼大湾区办公室总经理陈庆耀表示：“尽管过去一年市场存在诸多不确定因素，大湾区投资者对参与‘跨境理财通’仍然兴趣不减，反映了大湾区经济融合正持续驱动区内居民的跨境投资需求增长。尤其令人鼓舞的是，多数投资者通过‘跨境理财通’实现了理想的回报，也对投资前景充满信心。我们预期，随着‘跨境理财通’的深度和广度不断拓展，将有更多区内居民通过这一机制分享大湾区发展红利。”
调查发现，多数受访者倾向通过“跨境理财通”做中长期投资。约三分之二的南向受访者打算进行中期（6-12个月）投资，四分之一会长期持有（1年以上）；北向受访者打算作中期及长期投资的占比分别为56%及33%。
对于未来一年的投资回报预期，南北向受访者中均有七成左右希望年化收益能超过7%，其中预期收益为7%-9%的受访者比例最高，有超过六成南向投资者预期能够实现这一区间收益，高于北向投资者的四成半。而能源、科技、自然资源、生物科技以及医疗健康是投资者最为看好的五大投资领域。特别值得一提的是，虽然对ESG（环境、社会和公司治理）投资都感兴趣，但南向受访者（91%）远高出北向受访者（72%）近二十个百分点。
被问及如何能增加“跨境理财通”的吸引力时，约四成的现有投资者选择提高个人投资额度、增加更多中等风险产品和引入远程业务咨询服务。有兴趣但尚未参与计划的受访者则把简化开户流程和允许远程开户视为主要影响因素。
调查还询问了受访者资产配置的市场偏好，结果显示，香港依然是大湾内地城市投资者的首选跨境投资目的地，有近九成受访者选择；同时，内地也是最受香港受访者青睐的跨境投资市场，选择比例近七成。
机构期待适时推出更广范围的产品渣打集团称，在产品布局方面，渣打集团整合本地及全球财富管理资源，为湾区居民带来南北双向逾百只产品，精挑潜力板块，其中不乏多款渣打基金精选（Fund Select）产品及渣打独家代销产品，满足湾区个人投资者便捷地投遍海外热门板块的诉求。
从客户偏好差异来看，渣打服务的北向通投资者更青睐固定收益类为代表的理财产品，南向通投资者则更多地选择存款和基金。鉴于大湾区有相当一批客户已积累了一定的投资经验，对资产配置可能较其他区域的客户有着更高、更多元的需求，渣打也期待未来在监管部门的指导下，适时推出更广范围的产品，进一步丰富高净值客户的多元化资产配置方案。
渣打银行大湾区行政总裁林远栋表示：“跨境理财通顺利推出一周年，是大湾区金融领域在整合三地政策、系统、产品和服务优势方面的一次成功尝试，也为渣打进一步推出大湾区跨境贸易和投融资创新方案提供了宝贵经验。大湾区业务是渣打集团的战略重点，我们投资4000万美元的渣打大湾区中心已于今年5月正式落成，目前入驻来自业务、运营和创新等多个团队。相信随着区内恢复正常通关，大湾区金融的互联互通将进一步提升，跨境理财通南北向的业务量也会有更大规模的增长。”
渣打中国副行长兼个人、私人及中小企业银行部董事总经理李峰表示：“跨境理财通提供了一条全新的跨境投资通道，对银行现有的财富管理体系是一个非常重要的补充。自落地以来，跨境理财通业务一直保持较高热度，为渣打拓展大湾区优质客群，提供了战略性机遇。我们相信随着试点深度和广度的持续拓展，可投资产品范围、投资额度、销售服务流程等方面有望迎来更多优化举措。”