“庞氏骗局”，是对金融领域投资诈骗的称呼，一般来说，“庞氏骗局”实施者会通过拆东墙补西墙的手段进行“空手套白狼”，骗取受害人的钱财。互联网的快速发展给人们带来了极大的便利，但与此同时也给“庞氏骗局”实施者带来了新的作案渠道。通过互联网的高效传播，利用人们想发横财的扭曲心理，骗子们能轻易地拉起一场场“庞氏骗局”，当骗到足够资金，便悄然携款逃离，毫不理会无数人倾家荡产。互联网“庞氏骗局”极具诱惑性和欺骗性，每一个都套路极深，公众一不注意抑制贪念就会深陷其中，带来巨大的经济损失。下面，我们就来看看有些什么套路。
套路一：通过消费返利进行非法集资
不法分子宣称客户在其商城消费的金额将由公司进行统一投资管理，并承诺客户的所有消费将可通过投资收益进行返还，相当于免费获得商品，消费越多，赚得越多，美其名曰“共享经济”“共享利润”“花钱即赚钱”，吸引各种人士消费加盟。在这种套路中，不法分子通过返利诱使客户高价购买商品，一般以实物商品居多，而商品的实际价值与售价之间存在巨大的溢价，不法分子将新客户的消费金额用于返还老客户的消费，同时，不法分子不断发展新客户，在巨大商品溢价和源源不断的新人入场消费的情况下，不法分子就能按时返还老客户的消费资金。然而，这种套路也受到新增客户速度的制约，一旦新客户加入的速度变慢，就必然导致老客户不能及时获得返现，从而导致骗局破裂。后面加入的人如果是奔着无本生利的心态进行大额消费，将血本无归。这种面向大众的消费骗局具有投资的性质，且变相承诺还本付息，因而非法集资特征明显。
套路二：炒作邮币卡、纪念钞等收藏品
这类骗局一般是通过操盘邮币卡、纪念钞等收藏品交易平台来达到割韭菜的目的。不法分子会建立非法的收藏品交易平台，大肆宣传某类收藏品的升值潜力，吸引投资者注册和交易，不法分子通过后台系统操纵收藏品价格上涨，让投资者持续“盈利”，误以为投资邮币卡、纪念钞等收藏品有高额的回报。事实上，这些非法交易平台的价格指数是虚假的，甚至不法分子手中可能根本就没有收藏品，投资者所投资的，只是不法分子操纵的一串金额数字。许多投资者实际上也可能知道幕后的真实情况，但是有信心自己总能在价格大幅下跌之前赚上一笔，在相互交流之中，也不断吸引着其他投资者进场投资，一起玩着刺激的“谁赚钱、谁先逃”的“庞氏骗局”游戏。当大量的投资者入场，不法分子就开始以高价逐步出手，让新进来的投资者接盘。而等到韭菜割得差不多的时候，就开始跑路，后进入的投资者只能血本无归。
套路三：新三板原始股套取资金
此类套路一般有两种形式。一种是不法分子自身低价从新三板挂牌企业受让股份，然后以“即将转板上市，有巨大的升值空间”为由诱骗投资者高价购买原始股份，从而牟取暴利；另一种是部分企业自称即将在新三板上市，面向公众发售原始股，并承诺企业上市之后可以回收股份，这类骗局为数不少，基本上都是属于以非法发行原始股为手段的“空手套白狼”。
套路四：高回报金融投资平台让人血本无归
不法分子利用海外服务器建立投资平台，或者在海外注册成立公司，获取一些当地的金融业务证照，然后，在国内进行宣传推广，开展外汇、期货、股票等金融交易。在这种骗局套路中，不法分子除了利用“传统”手法在后台操纵脱离现实的虚假价格进行割韭菜（类似上文的收藏品骗局套路）之外，还有一种就是“拉人头”。不法分子宣传投资平台是权威、专业的，利用投资者的贪婪和轻信，不断发展会员，利用新会员投资款补贴旧会员的高额“投资收益”，拆东墙补西墙，造成非法投资平台虚假繁荣的景象。贪婪的投资者也不管投资收益是否合理，一心只想着自己能否赚取收益，避免成为“接盘侠”，同时也帮忙着转介绍“拉人头”。然而随着后来者减少，新进场资金减少，资金链就会难以再维持，继而断裂。
套路五：以“虚拟币”之名进行传销诈骗
随着虚拟货币的崛起，传销也随着升级，开始利用虚拟货币做文章。在这类的虚拟币骗局中，参与者如想获得收益只有两种方式，要么是花高额的价钱购买会员，要么是帮助平台“拉人头”以获得免费会员。而实际上，这类的虚拟币均是空气币，即无任何科技含量，无政府认可，甚至无法融入真实“币圈”，纯属炒作。不法分子通过各种社交媒体，用传销的套路给会员洗脑，让会员迷信这类“空气币”的升值空间大，从而自愿缴纳会费并投入大量资金。不法分子建立虚拟货币的交易平台，大肆发展会员，释放少许资金，故意让极少一部分人获得盈利。不法分子自身则既通过发行币和操纵币价套取会员的真金白银，又通过会员之间的相互交易抽取手续费。当各种原因导致进场投资款衰落，不法分子无利可图，便关闭平台，逃之夭夭。
我们应该如何避免这些“庞氏骗局”呢？
总的来说，“庞氏骗局”就是用后来人的本金作为先来人的利息，然而待兑付的金额越滚越庞大，新加入的人数却总是有限的。“庞氏骗局”已经肆虐百年，许多人对此并不陌生，之所以无法根除，是因为每个圈套总是刻意让一小撮“幸运儿”赚取收益。世界上绝大部分的人都是平凡之辈，在公平竞争的环境中尚且不能确保百战百胜，更何况在骗徒的恶意圈套中虎口拔牙呢？
防控中心建议：
（1）不要轻易相信天上掉馅饼的好事，如果真的遇到能够带你赚大钱的项目，不妨冷静思考一下，为什么对方不自己独占而要大发善心呢？
（2）自己要判断对方所谓的赚钱项目，究竟有什么猫腻。如果对方卖力“拉人头”，那么就需要警惕这可能就是在“拆东墙补西墙”，你的投资款项，可能只是用于其他投资者的利息，你只是一件工具、一个牺牲品。
（3）热衷于投资理财兴趣的，不妨多关心法律法规和国家政策，例如，邮票只能由邮政局发行，纪念钞只能由中国人民银行发行，其余渠道均属非法，有诈骗风险；而对于投资外汇，国家法律规定个人不得私设公司组织他人炒汇，国内正规渠道只有持牌金融机构，而且根本无法保证高额收益。
由于种种原因，各类“庞氏骗局”仍然存在，各位投资者务必抑制贪欲，保持冷静。
本文内容为原创，转载请注明出处！